Содержание
- Укажите основания для документального фиксирования информации в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ:
- Упрощенная идентификация физического лица может быть проведена Банком в случаях:
- Какие из перечисленных ниже операций, совершаемых в сумме, эквивалентной 600 000 рублей, по счету юридического лица, подлежат обязательному контролю в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?
- Обязан ли работник Банка, не являющийся сотрудником Службы финансового мониторинга, участвовать в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма?
- Как часто необходимо обновлять сведения, содержащиеся в Анкете клиента?
- Если при приеме на обслуживание от имени юридического лица действует его представитель, то идентификации подлежит:
- Какие действия должен предпринять Банк при проведении операции по переводу денежных средств в сумме 50 000 рублей без открытия банковского счета, если плательщиком является лицо, признанное террористом?
- Что следует считать датой выявления подозрительной операции?
- Какие действия должен предпринять Банк при совершении переводов денежных средств без открытия счета, если платежные документы не содержат наименования (ФИО) отправителя платежа (плательщика)
- В каком из указанных случаев работники Банка могут информировать клиентов о принимаемых мерах по ПОД/ФТ?
- В каких случаях Банк в соответствии с Правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом
- Что в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ запрещается кредитным организациям?
- Какие операции с вкладами клиентов Банка подлежат обязательному контролю (при условии, что сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600 000 рублей):
- Банк вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае:
- Подпадает ли под обязательный контроль операция по зачислению на счет физического лица денежных средств в виде страхового возмещения вследствие причинения ущерба транспортному средству?
- В каких случаях Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции?
- Сотрудник Банка выявил, что физическим лицом приобретаются ценные бумаги за наличный расчет в сумме 650 000 рублей. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю, если сведения об этом лице уже направлялись ранее в Уполномоченный орган:
- Какие из следующих признаков являются признаками необычной сделки?
- Какие из нижеперечисленных операций с денежными средствами (в сумме, равной или превышающей 600 000 рублей) подлежат обязательному контролю:
- Может ли Банк отказать в заключении договора банковского счета (вклада) физическому или юридическому лицу:
- В каких случаях физическое лицо, включенное в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, не вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом:
- В каких случаях идентификация бенефициарных владельцев не проводится?
Укажите основания для документального фиксирования информации в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ:
- Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели
- Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации
- Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ
- Отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
Упрощенная идентификация физического лица может быть проведена Банком в случаях:
- a) Если операция не подлежит обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, и фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся у Банка сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов
- b) Если операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, а в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у Банка не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма
- c) Осуществления физическим лицом покупки иностранной валюты на сумму 10 000 рублей
- d) Осуществления физическим лицом перевода денежных средств без открытия счета, если сумма операции составляет не менее 15 000 рублей
- При одновременном выполнении п.п. а), b) и d).
Какие из перечисленных ниже операций, совершаемых в сумме, эквивалентной 600 000 рублей, по счету юридического лица, подлежат обязательному контролю в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?
- a) Зачисление на счет в наличной форме, если это не обусловлено характером его деятельности
- b) Зачисление безналичных денежных средств на счет, если период деятельности юридического лица составляет шесть месяцев со дня его регистрации
- c) Зачисление безналичных денежных средств на счет, если операции по счету юридического лица не производились с момента его открытия
- d) Все указанные операции должны подлежать обязательному контролю
- Только операции, указанные в п.п. a) и c)
- Только операции, указанные в п.п. b) и c)
Обязан ли работник Банка, не являющийся сотрудником Службы финансового мониторинга, участвовать в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма?
- Да, в пределах своей компетенции
- Нет
- По согласованию с непосредственным руководителем
Как часто необходимо обновлять сведения, содержащиеся в Анкете клиента?
- Сведения о клиенте вносятся в Анкету единожды в момент первого обращения клиента в Банк и обновляются в случае, если клиентом проводится операция, подлежащая обязательному контролю, либо подозрительная операция
- Сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются не реже 1 раза в год
- Сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются не реже 1 раза в 3 года
- Сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются по мере их изменения, а также не реже 1 раза в год для клиентов, имеющих высокий уровень риска, и не реже 1 раза в 3 года для клиентов, имеющих низкий уровень риска
- Анкета клиента обновляется по запросу Ответственного сотрудника
- Сведения, содержащиеся в Анкете, обновляются не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение 7 рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений
Если при приеме на обслуживание от имени юридического лица действует его представитель, то идентификации подлежит:
- Только представитель
- Только юридическое лицо; представитель юридического лица не подлежит идентификации, так как не принимается на банковское обслуживание
- Юридическое лицо, представитель юридического лица и бенефициарный владелец
- Юридическое лицо, представитель юридического лица, выгодоприобретатель и бенефициарный владелец
Какие действия должен предпринять Банк при проведении операции по переводу денежных средств в сумме 50 000 рублей без открытия банковского счета, если плательщиком является лицо, признанное террористом?
- Приостановить операцию на пять рабочих дней и немедленно сообщить о ней в Уполномоченный орган
- Не приостанавливая операцию немедленно сообщить о ней в Уполномоченный орган
- Отказать в совершении операции
- Осуществить действия по блокированию денежных средств плательщика и незамедлительно в этот же день направить сообщение о блокировании (замораживании) в Уполномоченный орган
Что следует считать датой выявления подозрительной операции?
- Дату проведения операции
- Дату принятия решения о признании операции подозрительной
- Дату начала проверки информации об операции
- Дату рабочего дня, следующего за днем проведения операции
- Дату, предшествующую дате направления сведений в Уполномоченный орган
Какие действия должен предпринять Банк при совершении переводов денежных средств без открытия счета, если платежные документы не содержат наименования (ФИО) отправителя платежа (плательщика)
- Приостановить операцию до выяснения наименования (ФИО) плательщика
- Банк обязан отказать в совершении перевода
- Совершить перевод и направить сообщение о подозрительной операции
В каком из указанных случаев работники Банка могут информировать клиентов о принимаемых мерах по ПОД/ФТ?
- a) В случае приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом клиента в соответствии с п. 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ
- b) В случае выявления операции, содержащей признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
- c) В случае выявления операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащей обязательному контролю
- d) В случае принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента
- В случаях, указанных в п.п. а) и c)
- Во всех указанных случаях
- Работники Банка не могут информировать клиентов о принимаемых мерах по ПОД/ФТ
В каких случаях Банк в соответствии с Правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом
- Отсутствие по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления
- Непредставление физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ сведения
- Бизнес клиента не соответствует профилю Банка
- Наличие подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
Что в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ запрещается кредитным организациям?
- a) Открывать счета (вклады) на анонимных владельцев
- b) Осуществлять операции, подлежащие обязательному контролю
- c) Открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя
- d) Устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления
- e) Запрещаются все указанные действия
- Запрещаются действия, указанные в п.п. а), c), d).
Какие операции с вкладами клиентов Банка подлежат обязательному контролю (при условии, что сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600 000 рублей):
- Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя
- Перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца
- Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме
- Все вышеперечисленные операции
- Ни одна из вышеперечисленных операций
Банк вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае:
- Совершения клиентом в течение календарного года двух и более операций, отнесенных к операциям обязательного контроля
- Систематическое совершение клиентом в течение календарного года подозрительных операций, сведения о которых направлялись в Уполномоченный орган
- Принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции
- Любое и указанных условий
Подпадает ли под обязательный контроль операция по зачислению на счет физического лица денежных средств в виде страхового возмещения вследствие причинения ущерба транспортному средству?
- Нет
- Да
- Да, если сумма возмещения составляет 600 000 рублей и более
В каких случаях Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции?
- a) В случае непредставления по указанной операции документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ
- b) Совершение клиентом в течение года более двух операций обязательного контроля
- c) В случае если у работников Банка, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция клиента совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
- d) Одновременное наличие условий a) и c)
- e) Условие a) или c)
Сотрудник Банка выявил, что физическим лицом приобретаются ценные бумаги за наличный расчет в сумме 650 000 рублей. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю, если сведения об этом лице уже направлялись ранее в Уполномоченный орган:
- Да, должен
- Нет, данная операция больше не подлежит обязательному контролю
Какие из следующих признаков являются признаками необычной сделки?
- a) Перевод денежных средств в сумме равной или превышающей 600 000 рублей на анонимный счет за границу и поступление денежных средств с анонимного счета из-за границы
- b) Снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в сумме равной или превышающей 600 000 рублей в случаях, когда это не обусловлено характером его деятельности
- c) Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент
- d) Получение имущества на сумму 1 000 000 рублей по договору финансовой аренды(лизинга)
- e) Систематическое снятие клиентами Банка (юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями) со своих банковских счетов (депозитов) крупных сумм наличных денежных средств, в случаях, если это не обусловлено характером хозяйственной деятельности
- f) Только операции указанные в п.п. а), b), d)
- g) Только операции указанные в п.п. c), e)
Какие из нижеперечисленных операций с денежными средствами (в сумме, равной или превышающей 600 000 рублей) подлежат обязательному контролю:
- Покупка наличной иностранной валюты физическим лицом
- Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет
- Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в безналичной форме
- Получение денежных средств в виде платы за участие в игре в лотерею, тотализатор (взаимное пари) или других основанных на риске играх и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх
- Все вышеперечисленные операции
Может ли Банк отказать в заключении договора банковского счета (вклада) физическому или юридическому лицу:
- Да, Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма
- Банк не вправе отказать клиенту
В каких случаях физическое лицо, включенное в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, не вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом:
- При получении и расходовании заработной платы в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи
- При получении и расходовании заработной платы в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 20 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи
- При получении и расходовании пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации
- в случае уплаты налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам указанного физического лица
В каких случаях идентификация бенефициарных владельцев не проводится?
- В случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых РФ, субъекты РФ либо муниципальные образования имеют более 50% акций (долей) в капитале
- В случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью
- В случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах