Методические основы анализа деятельности коммерческого банка. Часть 1

    Помощь и консультация с учебными работами

    Отправьте заявку и получите точную стоимость и сроки через 5 минут

    Содержание
    1. Переуступка неоплаченных долговых требований, возникающих между контрагентами в процессе реализации товаров и услуг на условиях коммерческого кредита, называется
    2. В зависимости от назначения и целей кредитования различают ссуды, выданные на:
    3. Опасность потерь из-за того, что иностранное государство не захочет или не сможет выполнить свои обязательства перед кредитором или инвестором по причинам, которые не относятся к обычным банковским рискам и возникают в связи с кредитованием и инвестированием, — это риск
    4. Основные задачи банков при анализе рисков сводятся к следующим:
    5. Если возрастет стоимость ресурсов, то банковская маржа ____________, прибыль снизится и в результате банку будет необходим поиск более выгодных сфер вложения капитала для того, чтобы поправить дела банка.
    6. В состав иммобилизационных средств входят:
    7. Все системы оценки достаточности основываются на определении отношения собственного капитала к _________, взвешенным по уровню риска
    8. Степень надежности ценных бумаг для инвестора — это ___________ ценных бумаг
    9. По степени ликвидности активы делятся на следующие группы:
    10. По действующему законодательству банки и другие кредитные учреждения обязаны платить следующие налоги:
    11. Величина собственных _____________ определяется как разница между собственными средствами-брутто и суммой иммобилизации
    12. Суть балансирования валютного риска состоит в регулировании притока и ________ одной и той же валюты
    13. Вероятная потеря дохода банка в результате изменения уровня рыночной процентной ставки, а следовательно, и значительного уменьшения маржи, сведения ее к нулю или отрицательному значению, — это риск
    14. Различают следующие виды факторинговых операций:
    15. Платежи по лизинговому соглашению складываются из:
    16. Система безналичных расчетов путем зачета взаимных требований и обязательств называется
    17. Практика покупки и продажи долгов, в том числе векселей, в международной торговле представляет собой
    18. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) определяется по формуле, где Крз — совокупная сумма требований банка к заемщику (группе связанных заемщиков) по кредитам, учтенным векселям и т.д., К — капитал банка
    19. Наиболее опасной областью кредитования является ________________ кредит, т.е. выдача кредита предприятиям, которые прямо или косвенно связаны с управляющим (правлением), акционерами или персоналом банка.
    20. Показатель финансового рычага по отношению к показателю достаточности капитала является ________ показателем
    21. По характеру обеспечения различают ссуды
    22. Если соотношение прибыли до уплаты налогов и процентов к сумме активов больше стоимости заемного капитала (уровень процентной ставки за привлеченные ресурсы), влияние финансового рычага
    23. Потребительский кредит служит средством для удовлетворения потребительских нужд _________
    24. Межбанковский кредит — это самый __________ элемент депозитной базы, поэтому его высокий удельный вес в общем объеме привлеченных средств ведет к удорожанию кредитных ресурсов банка.
    25. Совокупная величина риска по инсайдерам банка (Н10.1) установлена на уровне _____%
    26. Показатель эффективности использования коммерческими банками привлеченных средств характеризует размер
    27. Фонд обязательного страхования вкладов формируется за счет страховых взносов
    28. Коммерческая ценная бумага установленной формы, содержащая безусловное абстрактное срочное денежное обязательство, представляет собой
    29. К внутренним факторам, которые учитываются при определении процентных ставок, относятся:
    30. Краткосрочная ссуда, которая обеспечивается легкореализуемым движимым имуществом или правами, — это кредит
    31. Привлеченные и заемные средства-брутто являются ресурсами доходных активных банковских операций лишь _______________
    32. Различают следующие разновидности залога:
    33. Основой организации депозитных операций служат следующие принципы:
    34. На основе темпа роста уставного фонда выявляют
    35. В случае когда имеется разница между обязательствами и требованиями в иностранной валюте, то валютная позиция называется
    36. Заемные средства-нетто будут равны заемным средствам-брутто, уменьшенным на величину
    37. К ликвидным средствам, находящимся в немедленной готовности, или первоклассным ликвидным средствам, относятся:
    38. Доля высокорискованных кредитов в кредитном портфеле банка и ликвидность его баланса
    39. Общие рекомендации, позволяющие управлять дебиторской задолженностью, следующие:
    40. Портфель ценных бумаг агрессивного инвестора содержит большую долю
    41. Рекомендуемый уровень срочных депозитов в ресурсной базе составляет ____%
    42. Залог, поручительство, банковские гарантии, страхование возврата кредита являются формами
    43. Анализ актива включает анализ ______________ банка
    44. Важно подчеркнуть, что в целях поддержания своей стабильности банк должен иметь определенный ___________ резерв для выполнения непредвиденных обязательств, появление которых может быть вызвано различными факторами.
    45. Согласно Базельскому соглашению 1988г. размер базисного капитала после уплаты налогов должен составлять _____________ капитала банка
    46. В нашей стране в настоящее время действует две альтернативные системы организации межбанковских расчетов: через систему МФО (межфилиальных оборотов) и _____________ отношений банков.
    47. Целью факторингового обслуживания является своевременное ___________ долгов для сокращения потерь вследствие задержки платежа и предотвращения появления сомнительных долгов, предоставление кредита в форме предварительной оплаты, помощь предприятиям в ведении бухгалтерского учета.
    48. Для обеспечения экономических условий устойчивого финансирования банковской системы страны ЦБ РФ установил следующие обязательные экономические нормативы деятельности коммерческих банков:
    49. Все депонированные средства по предъявлении комитентов банка — это средства
    50. ____________ процентная ставка — самая низкая процентная ставка по кредитам, предоставляемым коммерческими банками наиболее надежным компаниям, кредитоспособным клиентам или так называемым первоклассным заемщикам

    Переуступка неоплаченных долговых требований, возникающих между контрагентами в процессе реализации товаров и услуг на условиях коммерческого кредита, называется

    • клирингом
    • лизингом
    • форфейтингом
    • факторингом

    В зависимости от назначения и целей кредитования различают ссуды, выданные на:

    • потребительские цели
    • увеличение капитала (производственных фондов предприятий)
    • погашение ранее выданных кредитов
    • временное пополнение недостатка денежных средств
    • выдачу кредитов компаниям холдинга

    Опасность потерь из-за того, что иностранное государство не захочет или не сможет выполнить свои обязательства перед кредитором или инвестором по причинам, которые не относятся к обычным банковским рискам и возникают в связи с кредитованием и инвестированием, — это риск

    • экономический
    • страновой
    • политический
    • валютный

    Основные задачи банков при анализе рисков сводятся к следующим:

    • распознать возможные случаи возникновения риска
    • не участвовать в рискованных сделках
    • поддерживать максимальную ликвидность баланса
    • не осуществлять кредитные операции
    • найти способы предупреждения или источники возмещения потерь
    • оценить масштабы предполагаемого ущерба

    Если возрастет стоимость ресурсов, то банковская маржа ____________, прибыль снизится и в результате банку будет необходим поиск более выгодных сфер вложения капитала для того, чтобы поправить дела банка.

    В состав иммобилизационных средств входят:

    • банковские расходы
    • инвестиционные активы
    • уставный фонд
    • убытки
    • резервный капитал
    • прибыль и убытки

    Все системы оценки достаточности основываются на определении отношения собственного капитала к _________, взвешенным по уровню риска

    Степень надежности ценных бумаг для инвестора — это ___________ ценных бумаг

    • ликвидность
    • качество
    • волантильность
    • дюрация

    По степени ликвидности активы делятся на следующие группы:

    • потенциально ликвидные активы
    • ограниченноликвидные средства
    • ликвидные средства, находящиеся в распоряжении банка, которые могут быть превращены в денежные средства
    • ликвидные средства, находящиеся в немедленной готовности, или первоклассные ликвидные средства
    • неликвидные активы

    По действующему законодательству банки и другие кредитные учреждения обязаны платить следующие налоги:

    • на добавленную стоимость
    • взносы в социальные внебюджетные фонды
    • на имущество
    • на добычу полезных ископаемых
    • транспортный
    • лесной
    • водный
    • земельный
    • на прибыль

    Величина собственных _____________ определяется как разница между собственными средствами-брутто и суммой иммобилизации

    Суть балансирования валютного риска состоит в регулировании притока и ________ одной и той же валюты

    Вероятная потеря дохода банка в результате изменения уровня рыночной процентной ставки, а следовательно, и значительного уменьшения маржи, сведения ее к нулю или отрицательному значению, — это риск

    • процентный
    • политический
    • валютный
    • экономический

    Различают следующие виды факторинговых операций:

    • внутренние или международные
    • с подписанием соглашения о факторинге и без подписания указанного соглашения
    • с условием о кредитовании поставщика в форме предварительной оплаты, переуступаемых им долговых требований или оплаты требований к определенной дате
    • с комиссией и без комиссии
    • открытые или закрытые
    • с правом регресса и без подобного права

    Платежи по лизинговому соглашению складываются из:

    • заработной платы персонала лизинговой компании
    • платежей за дополнительные услуги лизингодателя
    • комиссионных выплат
    • платежей за инжиниринговые услуги
    • платежей за установку и монтаж оборудования
    • суммы амортизационных отчислений
    • платы за используемые ресурсы

    Система безналичных расчетов путем зачета взаимных требований и обязательств называется

    • лизингом
    • форфейтингом
    • факторингом
    • клирингом

    Практика покупки и продажи долгов, в том числе векселей, в международной торговле представляет собой

    • лизинг
    • форфейтинг
    • клиринг
    • факторинг

    Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) определяется по формуле, где Крз — совокупная сумма требований банка к заемщику (группе связанных заемщиков) по кредитам, учтенным векселям и т.д., К — капитал банка

    • Н6 = (Крз-К)х100%
    • Н6 = Крз/Кх100%
    • Н6 = КрзхКх100%
    • Н6 = (Крз+К)х100%

    Наиболее опасной областью кредитования является ________________ кредит, т.е. выдача кредита предприятиям, которые прямо или косвенно связаны с управляющим (правлением), акционерами или персоналом банка.

    Показатель финансового рычага по отношению к показателю достаточности капитала является ________ показателем

    • косвенным
    • прямо пропорциональным
    • прямым
    • обратным

    По характеру обеспечения различают ссуды

    • обеспеченные
    • негарантированные
    • гарантированные
    • бланковые

    Если соотношение прибыли до уплаты налогов и процентов к сумме активов больше стоимости заемного капитала (уровень процентной ставки за привлеченные ресурсы), влияние финансового рычага

    • не сказывается на прибыльности банка
    • неблагоприятно для банка с точки зрения прибыльности
    • благоприятно для банка с точки зрения прибыльности
    • на прибыль невозможно определить

    Потребительский кредит служит средством для удовлетворения потребительских нужд _________

    Межбанковский кредит — это самый __________ элемент депозитной базы, поэтому его высокий удельный вес в общем объеме привлеченных средств ведет к удорожанию кредитных ресурсов банка.

    Совокупная величина риска по инсайдерам банка (Н10.1) установлена на уровне _____%

    • ≤5
    • ≤3
    • ≥5
    • ≥25

    Показатель эффективности использования коммерческими банками привлеченных средств характеризует размер

    • привлеченных средств, приходящихся на 1 руб. кредитных вложений
    • кредитных вложений, приходящихся на 1 руб. привлеченных средств
    • собственных средств, приходящихся на 1 руб. кредитных вложений
    • привлеченных средств, приходящихся на 1 руб. собственных средств

    Фонд обязательного страхования вкладов формируется за счет страховых взносов

    • Центрального Банка
    • банков
    • органов государственной власти
    • вкладчиков

    Коммерческая ценная бумага установленной формы, содержащая безусловное абстрактное срочное денежное обязательство, представляет собой

    • вексель
    • облигацию
    • акцию
    • опцион

    К внутренним факторам, которые учитываются при определении процентных ставок, относятся:

    • размер ссуды
    • степень конкуренции на банковском рынке
    • срок погашения ссуды
    • характер отношений между банком и заемщиком
    • ставка рефинансирования ЦБ
    • степень риска непогашения кредита
    • получение прибыли от ссудных операций
    • расходы по оформлению ссуды и контролю
    • инфляция
    • характер предоставленного обеспечения своевременного возврата кредита

    Краткосрочная ссуда, которая обеспечивается легкореализуемым движимым имуществом или правами, — это кредит

    • авальный
    • ломбардный
    • ипотечный
    • акцептный

    Привлеченные и заемные средства-брутто являются ресурсами доходных активных банковских операций лишь _______________

    Различают следующие разновидности залога:

    • залог государственного имущества
    • залог имущества клиента
    • залог личной свободы граждан
    • залог прав

    Основой организации депозитных операций служат следующие принципы:

    • должна проводиться гибкая депозитная политика с целью поддержания ликвидности баланса банка
    • ставка по депозитам должна быть максимально высокой по сравнению с конкурентами
    • особое внимание необходимо уделять срочным вкладам, в наибольшей степени поддерживающим ликвидность баланса
    • депозитные операции должны содействовать получению банковской прибыли
    • необходимо обеспечивать согласованность между пассивными и активными депозитными операциями по срокам и суммам
    • необходимо привлекать столько депозитов, сколько возможно

    На основе темпа роста уставного фонда выявляют

    • профессионализм работников банка
    • темпы экспансии банковской деятельности
    • уровень доходности банковских операций
    • качество активов банка
    • статус банка

    В случае когда имеется разница между обязательствами и требованиями в иностранной валюте, то валютная позиция называется

    • положительной
    • нулевой
    • открытой
    • закрытой

    Заемные средства-нетто будут равны заемным средствам-брутто, уменьшенным на величину

    • временной финансовой помощи, предоставленной коммерческим банком другим кредитным учреждениям
    • кредитов, предоставленных коммерческим банком другим банковским учреждениям
    • кредитов, предоставленных государственным органам
    • кредитов, предоставленных юридическим лицам
    • активов

    К ликвидным средствам, находящимся в немедленной готовности, или первоклассным ликвидным средствам, относятся:

    • средства на корреспондентском счете в ЦБ
    • драгоценные металлы
    • нематериальные активы
    • первоклассные векселя, пригодные для переучета в ЦБ
    • просроченные кредиты
    • недвижимость
    • государственные ценные бумаги
    • наличность в кассе

    Доля высокорискованных кредитов в кредитном портфеле банка и ликвидность его баланса

    • обратно пропорциональны
    • во времени не изменяются
    • прямо пропорциональны
    • не зависят друг от друга

    Общие рекомендации, позволяющие управлять дебиторской задолженностью, следующие:

    • как можно быстрее оплачивать кредиторскую задолженность
    • по возможности ориентироваться на большее число клиентов, получающих ссуды, с целью уменьшения риска неуплаты долга одним или несколькими из них
    • позволять дебиторам как можно дольше не оплачивать счета банка
    • контролировать состояние расчетов дебиторов по отсроченным (просроченным) задолженностям
    • группировать дебиторов и кредиторов по срокам оплаты, что позволяет установить, в какие именно календарные периоды существует угроза возникновения неплатежей
    • следить за состоянием дебиторской и кредиторской задолженностей

    Портфель ценных бумаг агрессивного инвестора содержит большую долю

    • облигаций
    • акций
    • государственных ценных бумаг
    • муниципальных ценных бумаг

    Рекомендуемый уровень срочных депозитов в ресурсной базе составляет ____%

    • 20
    • 50
    • 10
    • 30

    Залог, поручительство, банковские гарантии, страхование возврата кредита являются формами

    • оценки кредитоспособности заемщиков
    • банковских операций
    • обеспечения кредитов
    • контроля Центральным Банком за коммерческими банками

    Анализ актива включает анализ ______________ банка

    • рентабельности
    • направлений использования ресурсов
    • прибыли
    • ресурсов

    Важно подчеркнуть, что в целях поддержания своей стабильности банк должен иметь определенный ___________ резерв для выполнения непредвиденных обязательств, появление которых может быть вызвано различными факторами.

    Согласно Базельскому соглашению 1988г. размер базисного капитала после уплаты налогов должен составлять _____________ капитала банка

    • 50 % общего объема
    • 40 % общего объема
    • 80 % общего объема
    • 10% дополнительного

    В нашей стране в настоящее время действует две альтернативные системы организации межбанковских расчетов: через систему МФО (межфилиальных оборотов) и _____________ отношений банков.

    Целью факторингового обслуживания является своевременное ___________ долгов для сокращения потерь вследствие задержки платежа и предотвращения появления сомнительных долгов, предоставление кредита в форме предварительной оплаты, помощь предприятиям в ведении бухгалтерского учета.

    Для обеспечения экономических условий устойчивого финансирования банковской системы страны ЦБ РФ установил следующие обязательные экономические нормативы деятельности коммерческих банков:

    • требования к заработной плате работников банка
    • нормативы ликвидности баланса коммерческого банка
    • минимальный размер обязательных резервов, депонируемых в ЦБ
    • максимальный размер риска на одного заемщика
    • нормативы наличных средств в кассе банка
    • требования к образованию работников банка
    • нормативы достаточности капитала коммерческого банка

    Все депонированные средства по предъявлении комитентов банка — это средства

    • стабильные
    • непостоянные
    • постоянные
    • нестабильные

    ____________ процентная ставка — самая низкая процентная ставка по кредитам, предоставляемым коммерческими банками наиболее надежным компаниям, кредитоспособным клиентам или так называемым первоклассным заемщикам

    Оцените статью
    Практика студента

      Помощь и консультация с учебными работами

      Отправьте заявку и получите точную стоимость и сроки через 5 минут

      Что такое гарантийная поддержка?
      Для каждого заказа предусмотрена гарантийная поддержка. Для диплома срок составляет 30 дней. Если вас не устроило качество работы или ее уникальность, обратитесь за доработками. Доработки будут выполнены бесплатно.
      Гарантированная уникальность диплома от 75%
      У нас разработаны правила проверки уникальности. Перед отправкой работы она будет проверена на сайте antiplagiat.ru. Также, при оформлении заказа вы можете указать необходимую вам систему проверки и процент оригинальности, тогда эксперт будет выполнять заказ согласно указанным требованиям.
      Спасаем даже в самые горящие сроки!
      Не успеваешь сдать работу? Не паникуй! Мы выполним срочный заказ быстро и качественно.
      • Высокая уникальность
        Высокая уникальность по всем известным системам антиплагиата. Гарантируем оригинальность каждой работы, проверенную на всех популярных сервисах.
        Высокая уникальность
      • Только актуальные, свежие источники.
        Используем только проверенные и актуальные материалы для твоей работы.
        Только актуальные, свежие источники.
      • Безопасная оплата после выполнения.
        Ты оплачиваешь работу только после того, как убедишься в ее качестве.
        Безопасная оплата после выполнения.
      • Готовая работа в любом формате.
        Предоставим работу в нужном тебе формате – Word, PDF, презентация и т.д.
        Готовая работа в любом формате.
      • Расчеты, чертежи и рисунки любой сложности.
        Выполняем задания по различным техническим дисциплинам, используя COMPAS, 1С, 3D редакторы и другие программы.
        Расчеты, чертежи и рисунки любой сложности.
      • Полная анонимность.
        Гарантируем полную конфиденциальность – никто не узнает о нашем сотрудничестве. Общайся с нами в любом удобном
        Полная анонимность.
      • Доставка оригиналов по всей России.
        Отправим оригиналы документов курьером или почтой в любую точку страны.
        Доставка оригиналов по всей России.
      • Оформление практики под ключ.
        Предоставляем полный пакет документов для прохождения практики – с печатями, подписями и гарантией подлинности.
        Оформление практики под ключ.
      • Любые корректировки – бесплатно и бессрочно!
        Вносим правки в работу до тех пор, пока ты не будешь полностью доволен результатом.
        Любые корректировки – бесплатно и бессрочно!
      • Личный менеджер для каждого клиента.
        Твой персональный менеджер ответит на все вопросы и поможет на всех этапах сотрудничества.
        Личный менеджер для каждого клиента.
      • Непрерывная поддержка 24/7.
        Мы на связи круглосуточно и готовы ответить на твои вопросы в любое время.
        Непрерывная поддержка 24/7.
      • Индивидуальный подход.
        Учитываем все пожелания и требования — даже самых строгих преподавателей.
        Индивидуальный подход.
      • Моментальная сдача тестов и экзаменов онлайн.
        Поможем успешно сдать тесты и экзамены любой сложности с оплатой по факту получения оценки.
        Моментальная сдача тестов и экзаменов онлайн.
      • Гарантия возврата.
        Мы уверены в качестве своих услуг, поэтому предлагаем гарантию возврата средств, если результат тебя не устроит.
        Гарантия возврата.
      • Прозрачность процесса.
        Ты сможешь отслеживать выполнение своей работы в личном кабинете.
        Прозрачность процесса.
      • Работаем официально.
        Мы – зарегистрированная компания, заключаем договор на оказание услуг, что гарантирует твою безопасность.
        Работаем официально.
      • Отзывы реальных студентов.
        Не верь на слово – ознакомься с отзывами наших клиентов!
        Отзывы реальных студентов.
      • Бонусная программа.
        Получай скидки, бонусы и участвуй в акциях!
        Бонусная программа.
      • Полезные материалы.
        Скачивай шаблоны работ, читай полезные статьи и получай советы по учебе в нашем блоге.
        Полезные материалы.
      • Бесплатная консультация.
        Затрудняешься с выбором темы или составлением плана работы? Мы поможем!
        Бесплатная консультация.
      Практика студента – с нами твоя учеба станет легче и приятнее!